Wie können wir Dir helfen?

Eine Mitarbeiter­beteiligung bezeichnet die wirtschaftliche Teilhabe von Mitarbeitenden am Erfolg des Unternehmens – entweder über echte Anteile (z.B. Aktien oder GmbH-Anteile) oder über virtuelle Modelle wie ESOP, VSOP oder Phantom Stocks.

Sie wird vor allem von Startups und Scale-ups genutzt, um Talente zu gewinnen, zu halten und zu motivieren – ohne das verfügbare Gehaltsbudget zusätzlich zu belasten.

Finshare unterstützt derzeit Beteiligungen über Stammaktien, Vorzugsaktien, GmbH-Anteile (mit und ohne Stimmrecht), KG- & GbR-Anteile, Optionsmodelle (ESOP/VSOP) und Phantom Shares.

Wir arbeiten stetig an neuen Beteiligungsformen wie Wandeldarlehen, Genussrechten, Restricted Stock Units (RSU) oder Simple Agreement for Future Equity (SAFE). Falls Deine Beteiligungsform noch nicht dabei ist, sprich uns einfach an – gemeinsam finden wir sicher eine Lösung.

Ein ESOP (Employee Stock Option Plan) gewährt Mitarbeitenden das Recht, echte Anteile zu einem späteren Zeitpunkt zu einem vorab festgelegten Preis zu erwerben. Ein VSOP (Virtual Stock Option Plan) ist rein virtuell – Mitarbeitende werden im EXIT- oder Liquiditätsfall so gestellt, als hielten sie echte Anteile, ohne tatsächlich Gesellschafter zu werden.

VSOPs sind in Deutschland besonders beliebt, weil sie einfacher umzusetzen sind: keine Notar­kosten, kein Eintrag ins Handels­register, keine Stimmrechte. Finshare unterstützt beide Modelle.

Phantom Stocks sind rein virtuelle Beteiligungen, die sich wertmäßig wie echte Anteile verhalten, aber keine gesellschafts­rechtlichen Konsequenzen auslösen. Mitarbeitende partizipieren an der Wertentwicklung, ohne Gesellschafter zu werden.

Typische Auszahlungs­trigger sind EXIT, Börsengang oder ein definierter Stichtag. Finshare verwaltet Phantom Stocks mit derselben Logik wie ESOP/VSOP inkl. Vesting, Cliff und Leaver-Regeln.

Wir arbeiten derzeit an der Umsetzung von Liquidationspräferenzen und negativen Liquidationspräferenzen wie Hurdle- oder Growth-Shares.

Vesting beschreibt den zeitlichen Verlauf, in dem Mitarbeitende ihre zugesagten Anteile bzw. Optionen tatsächlich „verdienen". Üblich sind 4 Jahre mit monatlicher Zuteilung.

Der Cliff ist eine anfängliche Wartezeit (typischerweise 12 Monate), in der noch gar keine Anteile vested sind. Verlässt der Mitarbeitende das Unternehmen innerhalb des Cliffs, verfallen alle Anteile. In Finshare laufen Vesting & Cliff automatisch – ohne manuelle Excel-Rechnerei.

Ein Leaver-Event beschreibt das Ausscheiden eines Mitarbeitenden aus dem Unternehmen. Üblich ist die Unterscheidung zwischen Good Leaver (z.B. Kündigung durch Arbeitgeber ohne Verschulden) und Bad Leaver (z.B. fristlose Kündigung, Vertragsverstoß).

Die Leaver-Regel bestimmt, was mit bereits gevesteten und noch nicht gevesteten Anteilen passiert. Finshare bildet die Regeln aus Deinem Beteiligungs­vertrag ab und berechnet die verbleibenden Ansprüche automatisch.

Finshare ist optimiert für die Besonderheiten von Optionsmodellen wie ESOP und VSOP. Wir bilden die Komplexität dieser Verträge in einfachen Schritten ab und ermöglichen die Nutzung üblicher Konditionen. Die Zuteilung entlang der Konditionen erfolgt dann automatisch.

Cliffs, Vesting, Leaver-Fälle und vieles mehr werden übersichtlich abgebildet. Werden im Prozess Dokumente hinterlegt, werden diese den Begünstigten automatisch zur Verfügung gestellt.

Steuerlich unterscheiden sich die Modelle erheblich: Bei echten Anteilen droht das sogenannte „Dry Income"-Problem – die Steuer fällt bei Zuteilung an, ohne dass Liquidität zufließt. §19a EStG (seit 2024 deutlich erweitert) verschiebt die Besteuerung für Startups unter bestimmten Voraussetzungen bis zum tatsächlichen EXIT.

VSOPs und Phantom Stocks werden hingegen erst bei Auszahlung versteuert – als Arbeitslohn mit Lohnsteuer. Finshare dokumentiert alle Zuteilungs- und Wertentwicklungs­daten revisionssicher für Deinen Steuerberater. Steuerberatung ersetzt die Software natürlich nicht.

Finshare unterstützt alle gängigen Rechtsformen – GmbH, UG (haftungsbeschränkt), KG und AG. Für GmbHs und UGs sind insbesondere VSOPs und Phantom Stocks attraktiv, da echte Anteile Notarkosten und Handelsregister­einträge auslösen.

Für AGs lassen sich Mitarbeiter­aktien (Stamm- oder Vorzugs) direkt mit dem digitalen Aktienregister kombinieren.

Finshare bietet keine rechtliche Beratung. Die Plattform stellt aber sicher, dass Deine Verträge und Dokumente zentral gespeichert und leicht zugänglich sind.

Wir arbeiten eng mit unserem Partnerunternehmen, der DAWICON GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, zusammen, die bei der rechtlichen Gestaltung gerne unterstützt.

Jeder Mitarbeitende erhält einen eigenen Zugang zum Mitarbeiterportal. Dort können jederzeit die Anteile, deren Wertentwicklung, das Vesting und alle Dokumente eingesehen werden – einfach, intuitiv und transparent.

Ja. Finshare ist speziell für Startups und kleinere Unternehmen entwickelt worden, die bereits heute moderne Mitarbeiterbeteiligungsmodelle einsetzen oder dies tun möchten. Finshare wächst mit Deinem Unternehmen und ist flexibel an Eure Bedürfnisse anpassbar.

Sobald Du mehr als eine Handvoll Mitarbeitende beteiligst, wird Excel schnell unübersichtlich und fehleranfällig. Ein dediziertes Cap-Table-Tool sorgt für Transparenz, einheitliche Berechnungen und eine saubere Doku für Investoren und Due-Diligence-Prüfungen.

Finshare ist genau dafür gebaut – inklusive Mitarbeiterportal, so dass auch die Beteiligten selbst jederzeit den Stand einsehen können.

Finshare bietet die Tarife START-UP und SCALE-UP sowie eine individuelle CORPORATE-Variante. Die passende Wahl richtet sich nach Unternehmensgröße und Anzahl der Mitarbeitenden. Kontaktiere uns gerne bei individuellen Anforderungen.

Finshare kann 30 Tage kostenlos getestet werden. Registriere Dich direkt für den START-UP- oder SCALE-UP-Tarif oder fordere eine Demo an.

Die Einrichtung ist unkompliziert und kann in wenigen Stunden abgeschlossen sein. Unser Team begleitet Dich Schritt für Schritt, damit Ihr Finshare schnell und effektiv nutzen könnt.

Derzeit unterstützt Finshare keine externen Schnittstellen. Wir sind aber gerne bereit, diese nach individuellen Bedürfnissen anzubinden.